Raport „Długoterminowe oszczędzanie i inwestowanie Polaków oraz usługa doradcza”

W styczniu 2021 r. ukazał się raport „Długoterminowe oszczędzanie i inwestowanie Polaków oraz usługa doradcza”, opracowany w ramach Programu Analityczno-Badawczego Warszawskiego Instytutu Bankowości.

Głównymi celami prezentowanego projektu badawczego były:

1. Identyfikacja czynników determinujących skłonność do oszczędzania i długoterminowego inwestowania oszczędności Polaków;
2. Diagnoza potrzeb polskich gospodarstw domowych w zakresie doradztwa finansowego i doradztwa inwestycyjnego.

Czego dowiesz się z raportu?

1. Znajdziesz kompendium wiedzy rynkowej o zachowaniach Klientów, np.:
• Dobrze zdefiniowany cel może skutecznie zachęcić do oszczędzania aż 1/3 Polaków;
• 26% Polaków inwestuje…w gotówkę trzymaną w domu;
• 12% millenialsów oszczędza na emeryturę;
• 29% millenialsów jest gotowych zapłacić za usługę doradczą;
2. Uzyskasz przegląd najlepszych praktyk międzynarodowych i regulacji, np.:
• Niezależne doradztwo w UK;
• Samoregulacja rynku w Holandii;
• Uznanie rynkowych certyfikatów doradców w Hiszpanii;
• Krajowe wdrożenia MiFID II i najnowsze wytyczne dla Unii Kapitałowej;
3. Poznasz mapę drogową dla rozwoju modelu doradztwa finansowego w Polsce:
• Krótki okres: edukacja finansowa, otwarta architektura, uznanie rynkowej certyfikacji doradców, nadrzędność interesu Klienta;
• Długi okres: powszechny dostęp do usługi doradczej, model hybrydowy, niezależne doradztwo wynagradzane przez Klienta, system bezpłatnych podstawowych porad finansowych;

Odpowiedzią na wyzwania wskazane w raporcie są m.in. dobrze sprofilowane i dopasowane do indywidualnych potrzeb pracowników ścieżki szkoleniowo-certyfikacyjne, np. z doradztwa finansowego albo z zakresu działalności dealerskiej na rynkach finansowych.

Już w marcu zapraszamy na nowe edycje szkoleń WIB!

Kontakt: szkolenia@wib.org.pl

[Tutaj pobierz Raport].