O SZKOLENIU INFORMACJE ORGANIZACYJNE WARUNKI UCZESTNICTWA
DRUKUJ
PROGRAM SZKOLENIA

Studium Doradztwa Finansowego EFPA EFA, poziom III

  • Zarządzanie planem finansowym klienta (8 h)
    • Trendy europejskie i potencjał w Polsce
    • Polski rynek doradztwa finansowego: mapa produktów, modeli biznesowych i konkurencji
    • Koncepcja planowania finansowego
    • Określenie kondycji finansowej klienta: etapy życia i potrzeby
    • Przygotowanie kompleksowego planu finansowego
    • Wdrożenie planu finansowego
    • Monitorowanie planu finansowego
    • Kodeks Etyki EFPA
  • Zastosowania matematyki finansowej (16 h)
    • Wykorzystanie kalkulatora finansowego i arkusza kalkulacyjnego
    • Obliczanie NPV, IRR, ERR, CRR, HPR, EAY
    • Stopy zwrotu typu money-weighted and time-weighted
    • Wycena obligacji i akcji
    • Krzywa zysku
    • Wycena opcji (model dwumianowy)
    • Duration
    • Immunizacja, warunkowa immunizacja
    • Podstawowe pojęcia statystyki opisowej
    • Miary statystyczne
    • Zmienne losowe
    • Rozkłady bezwarunkowe i warunkowe
    • Typy rozkładów stóp zwrotu:
    • Miary zależności
    • Elementy ekonometrii finansowej
  • Prawo krajowe, regulacje europejskie (8 h)Otoczenie makroekonomiczne dla doradców finansowych (8 h)
    • Prawo rodzinne i opiekuńcze, prawo zobowiązań
    • Tajemnica bankowa i ochrona danych osobowych
    • Dyrektywy Unijne istotne dla pracy doradcy: MiFID
    • Podstawy podatków
    • Odpowiedzialność doradców
  • Ubezpieczenia (12 h)
    • Oszacowanie ryzyka związanego z utratą życia, zdrowia, domu i innych zagrożeń
    • Analiza produktów: przeznaczenie i zastosowanie
    • Przygotowanie propozycji ubezpieczeniowej dla klienta
  • Planowanie emerytalne (8 h)
    • Dochód emerytalny i analiza potrzeb
    • Ocena możliwych opcji odpowiedniego planu emerytalnego
    • Aspekty etyczne związane z planowaniem emerytalnym i świadczeniami dla pracowników
  • Inwestowanie i ryzyko inwestycyjne (20 h)
    • Konstrukcja rynku kapitałowego. Uczestnicy. Ramy prawne. Platformy i zasady obrotu
    • Rynek akcji. Rodzaje akcji. Konstrukcja rynku. IPO
    • Rynek obligacji. Rodzaje obligacji. Konstrukcja rynku. Emitenci
    • Rynek instrumentów pochodnych
    • Ryzyko i stopa zwrotu. Miary statystyczne ryzyka. Oczekiwana stopa zwrotu
    • Strategie inwestycyjne. Systematyka
    • Aspekty podatkowe inwestycji
  • Podatki klienta indywidualnego (8 h)
    • Typy transakcji podlegające opodatkowaniu na gruncie CIT, PIT, VAT
    • Podatek od spadków i darowizn oraz podatek od czynności cywilnoprawnych
    • Opodatkowanie osób nieprowadzących działalności gospodarczej
    • Podstawowe modele opodatkowania wykonywanej pracy i zasady ich optymalizacji
    • Podstawy opodatkowania zbycia i najmu nieruchomości oraz ruchomości
    • Podstawy opodatkowania przychodów z kapitałów pieniężnych, art. bankingu, forex`u, inwestycji w wino/whisky, ubezpieczenia z funduszem kapitałowym, wspólne przedsięwzięcia
  • Nieruchomości (8 h)
    • Pojęcie nieruchomości
    • Źródła informacji o nieruchomościach
    • Ekonomiczne cechy nieruchomości
    • Rynek obrotu nieruchomościami
    • Cechy rynku nieruchomości
    • Podmioty uczestniczące w obrocie nieruchomościami - role, zadania i uprawnienia
    • Transakcja kupna-sprzedaży nieruchomości
    • Wartość a cena nieruchomości
    • Inwestycje w nieruchomości
    • Analiza inwestycji na rynku nieruchomości
    • Ryzyka inwestowania w nieruchomości
    • Zasady finansowania nieruchomości
    • Źródła finansowania inwestycji w nieruchomości
    • Inwestycje w nieruchomości jako element strategii finansowej klienta
  • Fundusze inwestycyjne (8 h)Finansowanie potrzeb klienta: kredytowanie, leasing, factoring, lewarowanie (8 h)
    • Fundusze otwarte, zamknięte
    • Fundusze specjalistyczne
    • Analiza porównawcza i wybór funduszy inwestycyjnych
    • Jak efektywnie inwestować w fundusze?
  • Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: wprowadzenie do studium przypadku (8 h)
  • Podstawy finansów behawioralnych (4 h)
    • Ryzyko a niepewność
    • Czy rynki są efektywne w sensie informacyjnym? Teoria efektywności informacyjnej rynku kapitałowego E. Fama
    • Błędy najczęściej popełniane przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych
    • Błędy motywacji inwestorów
    • Pułapki poznawcze
    • Teoria perspektywy
    • Ćwiczenia
  • Zarządzanie portfelem (16 h)
    • Otoczenie procesu: efektywne rynki kapitałowe
    • Określanie profilu ryzyka klienta a dobór strategii portfela
    • Budowanie portfela: teoria portfela, modele wyceny, analiza portfelowa
    • Zarządzanie portfelem: alokacja aktywów, strategie inwestycyjne
    • Standardowe wskaźniki i metody oceny wyników
    • Informacja o wynikach dla klienta
  • Zachowania etyczne w pracy doradcy (4 h)
    • Studia przypadku
  • Warsztaty praktyczne w planowaniu finansowym: studium przypadku (12 h)
    • Celem zajęć jest zaprezentowanie i przećwiczenie przez każdego z uczestników swojej roli, kompetencji oraz pomysłu na współpracę z klientem
    • Każdy uczestnik przygotowuje scenariusz rozmowy i proponowane rozwiązania w postaci planu finansowego, na bazie uzyskanych od trenera danych charakteryzujących klienta, jego sytuację finansową, rodzinną etc. Opracowany i prezentowany przez uczestnika plan powinien obejmować pełne spektrum produktów, z uwzględnieniem aspektów prawnych i podatkowych
    • Rolę klienta indywidualnego przejmuje trener, który wspólnie z uczestnikami warsztatów dokonuje pogłębionej analizy kolejnych prezentacji, wskazuje na ich mocne i słabe strony, rekomenduje ulepszenia