PROGRAM SZKOLENIA INFORMACJE ORGANIZACYJNE WARUNKI UCZESTNICTWA
O SZKOLENIU

Warsztaty dla analityków kredytowych: analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP


Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?

  • Przeanalizujesz działalność gospodarczą i finanse klientów z segmentu mikro i MSP, przy uwzględnieniu różnych form sprawozdawczości dla celów podatkowych (szczególnie takich, w których jest mało "twardych" informacji) i w ten sposób dowiesz się, jaką mają kondycję finansową
  • Nauczysz się wykorzystywać wyniki takiej analizy w codziennej pracy, szczególnie w procesie podejmowania decyzji kredytowych
  • Dowiesz się, jak pozyskiwać i weryfikować informacje od klienta ("miękkie" i "twarde"): z dokumentacji, z informacji od doradcy, w terenie, a także analizować plany działalności klienta i jego prognozy finansowe
  • Poznasz sposoby, jak szybko zidentyfikować kluczowe elementy działalności przedsiębiorcy i ich wpływ na zdolność kredytową i ryzyko działalności, na podstawie pozyskanych informacji, w szczególności z opisu jego działalności, analizy rynku klienta, sprawozdań finansowych i ewentualnych prognoz
  • Nauczysz się wykorzystywać związek pomiędzy analizami działalności przedsiębiorcy, procedurami i przepisami bankowymi a sprzedażą produktów bankowych
  • Zrozumiesz biznes klienta, tak jakby to był Twój biznes, a także co to są informacje "miękkie" i "twarde", jaki jest związek między nimi i jakie jest ich znaczenie
  • Zobacz video z trenerem >>>

Komu polecamy szkolenie?

  • Analitykom kredytowym, współpracującym z "front-linem"
  • Pracownikom i menedżerom, którzy pracują z doradcami i analitykami w zespole i opracowują procedury, scoring, rating, itp. (back-office, scoring, koordynatorzy)
  • Doradcom finansowym klientów zamożnych, menedżerom/opiekunom klientów w segmencie bankowości prywatnej, w tym Certyfikowanym Doradcom Finansowym EFA EFPA i Certyfikowanym Ekspertom Planowania Finansowego EFP EFPA. 

Uwaga:
Szkolenie prowadzone jest na poziomie średniozaawansowanym. Nie wymaga wiedzy z zakresu finansów, marketingu i innych aspektów prowadzenia działalności. Szkolenie dotyczy zasad prowadzenia działalności gospodarczej klienta banku z punktu widzenia możliwości spłat zobowiązań wobec banku.


Jak przebiegają zajęcia?

Zajęcia mają charakter praktyczny, warsztatowy. Elementy prezentacji pojawiają się na początku zajęć. Cele szkolenia realizowane są głównie w trakcie ćwiczeń i zadań. Trener przeprowadza z uczestnikami 3 rzeczywiste studia przypadków. Uczestnicy pracują indywidualnie, w zespołach 2-3-osobowych, a także całą grupą - zawsze pod opieką trenera. Każde ćwiczenie kończy się podsumowaniem i rekomendacją do wykorzystania w codziennej pracy.

Po szkoleniu możesz kontynuować proces uczenia się, korzystając ze wsparcia trenera (kontakt mailowy przez miesiąc od zakończenia szkolenia) oraz zaglądając do „Przybornika uczestnika szkolenia WIB”. A w Przyborniku np.:

  • Do poczytania, czyli spis lektur uzupełniających
  • Do posurfowania, czyli adresy www warte zainteresowania
  • Sprawdź się, czyli zadanie do samodzielnego rozwiązania
  • Dla przypomnienia, czyli materiał szkoleniowy w pliku pdf
  • Polecamy również, czyli rekomendowana ścieżka szkoleniowa

Kto prowadzi szkolenie?

Dariusz Pelc, Wzorowy Trener WIB 2004, Najlepszy Trener WIB 2005, 2008 oraz 2009, Supertrener WIB 2010-2015, Profesor WIB, Trener XX-lecia WIB, wyróżniony Odznaką Honorową Związku Banków Polskich za wkład w rozwój kadr bankowości.